背景介绍:2011年,由于中央财政实行宏观调控的紧缩政策,二次加息,三次上调银行准备金。至年底时,金融形势异常紧张,全社会资金需求缺口巨大。迫于发展需要,各地政府纷纷采取各种手段用于解决融资难题。 XX县作为浙江省管辖下的百强县之一,全县一般预算收入在2011年达到30多亿,并在全国百强县中位列前50名以内。 2011年底,由XX 县金融办牵头,我司与XX县政府就全县公共设施的沉淀资产,签订了拟操作5亿元额度的整体租赁融资合同,包括了医疗、教育、水务、交通、广电等项目版块。 一.医疗板块 XX县卫生医疗系统共有3家医疗机构,我公司根据这三家医院的具体情况,分别给予一家二级甲等医疗机构融资7000万额度,两家二级乙等医疗机构各融资4000万额度的融资方案。 鉴于当时卫生医疗系统的特殊规定,在不对其专用设备进行财务要求的折旧处理,我方通过变通的方式以土地做抵押担保。最后使该项目顺利通过审核。 二.水务板块 XX县自来水厂因为已经由深圳一家公司运营,所以只能拿污水处理厂、水库来做此次融资。该污水处理厂日处理能力为6万吨,用其设备以及管网、再加上水库设备以及管网作为标的物。 我公司根据其经营状况,认为其盈利性较好,再根据评估结果给出【做五年期投放、额度为1亿】的融资方案。 三.教育板块 XX县教育局是没有收入的事业单位,教育局的全部费用支出也由县财政局拨付。教育局每年的教育附加费约在1亿左右。 此次融资的标的物是教育局所属学校的教学设备,以县财政作担保,人大出决议,还款计划列入财政预算等方式,进行纯信用融资。 四.广电板块 XX传媒集团的固定资产达2.5亿,在浙江省居于前列。该单位近几年用于网络建设和广电大楼的资金巨大,负债较多,可用于抵押的资产有限,我司根据其实际需求和情况,选择了广电网络和相关设备为标的物,资金需求单位提供土地作为附助担保,一个月内完成了8000万的融资。 五.交通板块 当时交通局的资产状况在这几个板块中居于前列,达200多亿,我们就选取了一条城市道路作为操作标的(目前已经停止此模式),拟投放额度1亿的融资方案。
案例总结:这是一个比较典型的配合政府整体改造(建)项目进行融资租赁打包的案例,双方的高度配合是达成此次合作的重要前提。首笔资金年前投放到位,为当地的融资平台解决了很大的问题,尤其是缓解了建设局年前的当务之急。 XX县领导对于此次与我司的合作给与了高度评价,为今后的合作打下了良好的基础。同时对金融办在本次融资中的出色工作也给予了充分的肯定和嘉奖。
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